De acordo com uma pesquisa realizada pelo Sebrae, a falta de planejamento nos negócios foi um dos principais motivos que levaram muitas empresas à falência. O total de 24,4% das micro e pequenas empresas abertas no ano de 2013 foram fechadas em menos de dois anos e, se analisarmos no prazo de quatro anos, foram o total de 50% das empresas que vieram a falir. Organizar diretrizes e projeções, minimizar riscos, analisar os resultados e reconhecer oportunidades são algumas etapas estratégicas para controlar o capital da sua empresa de forma correta. Mas quais são os principais pontos de um planejamento financeiro eficiente?
O planejamento financeiro é fundamental para projetar resultados e recursos futuros da empresa por meio das metas de curto e longo prazo. Assim, você terá uma prévia do faturamento geral e poderá determinar o melhor plano de ação para a organização.
Para que exista um constante crescimento, é importante investir no mapeamento do capital ativo e passivo. Você deve identificar o faturamento mensal da empresa, a diferença entre o investimento e o lucro, assim, será possível avaliar o valor ideal para cada serviço ou produto e também se a empresa está apenas cobrindo os gastos. Neste artigo, selecionamos 6 passos para um planejamento financeiro eficiente. Confira:
1. Em qual momento está a sua empresa?
Antes de começar a traçar um planejamento financeiro, você precisa saber qual é a situação da sua empresa. Qual é o setor? Como está o mercado? Há quanto tempo a sua empresa está ativa? Quais são os pontos positivos e negativos das operações? Registre essas informações para posteriormente elaborar um panorama geral.
2. Descubra qual é o patamar da sua empresa
A partir do panorama traçado, é importante realizar um balanço patrimonial. Essa demonstração evidencia a posição contábil e financeira de uma empresa, qualitativa e quantitativamente. Assim, você pode começar a fazer o seu planejamento de forma estratégica.
3. Registre as operações financeiras para poder se planejar
Para ter controle sobre seu capital e saúde de suas finanças corporativas, é necessário que seja criado um método para registrar as operações financeiras e realizar previsões para o ciclo operacional. Além disso, você precisa garantir o capital de giro. Para isso, não deixe de planejar os gastos de cada processo praticado na empresa: fabricação ou compra de produtos, controle de estoque, administração das vendas e entregas. Você pode estabelecer um valor de custo para cada etapa sendo mais realista. Depois, é só monitorar todos os registros para saber o desempenho das operações com o passar do tempo.
É imprescindível a implantação de relatórios gerenciais para a classificação e rateio de títulos a pagar e a receber por centro de custos, resultados, rubrica financeira hierárquica ou por projeto.
DICA 1: Fique atento aos pequenos gastos. Eles podem fazer uma grande diferença no fim do mês. Com isso, a empresa economiza e, até mesmo, tem a possibilidade de direcionar verba para novos projetos.
4. Encontre os melhores caminhos para economizar
A partir do momento que você já sabe quanto, com o que a empresa gasta e quanto recebe por mês, é possível ter uma estimativa acerca dos valores necessários para cobrir as despesas de cada etapa do processo produtivo.
Agora, você tem informação suficiente para avaliar com quais fornecedores gastam mais, a qualidade do serviço, o valor acordado e encontrar argumentos para negociar os valores já acertados. Você pode, inclusive, implantar rotinas para avaliá-los e abrir concorrências semestrais ou anuais para novos fornecedores. Nessa ação, você pode analisar as propostas apresentadas e decidir manter o fornecedor atual, negociar um desconto e até encontrar uma opção mais econômica. Você ainda pode aderir às ferramentas com alertas sobre desvios entre os valores orçados e os finais para medidas corretivas e imediatas.
DICA 2: Analise o que você pode cortar do orçamento sem que proporcione grandes impactos na empresa. É importante entender a diferença entre custos, despesas e perdas.
5. Avalie os resultados
Ao longo de todo o planejamento, você deve manter o controle. Um dos principais recursos é a medição do retorno sobre o investimento (ROI) com regularidade. É importante contar com indicadores de rentabilidade e ferramentas de gestão financeira que irão auxiliar na geração do fluxo de caixa, por ter sempre todas as informações atualizadas em tempo real.
6. Use a tecnologia a seu favor
Cada vez mais os sistemas de gestão empresarial evoluem para fornecer relatórios e dados em tempo real. Utilizando o Finanças Nasajon, você consegue visualizar o progresso financeiro do negócio por meio do controle de contas a pagar, recebimentos, tributações e prazos. Além disso, o sistema fornece análises dinâmicas a partir de cenários personalizados, projetos, centros de custo e classificações financeiras. Também conta com a funcionalidade “Fluxo de Caixa Interativo” que permite consultas interativas de valores previstos, reais e conciliados, além de monitorar de forma integrada todas as atividades financeiras.
O planejamento financeiro empresarial é importante para todas as atividades de uma companhia, como iniciar novos projetos, aplicar investimentos na hora certa, prever custos e reconhecer exatamente quais são as melhores oportunidades do seu segmento. Você precisa obter números exatos a cada emissão de um fluxo de caixa com as projeções de tesouraria.
Essas foram os 5 passos para um planejamento financeiro eficiente. O sucesso do seu negócio depende de uma série de eventos interligados e qualquer perda nesse processo pode ter um custo alto. Então, não deixe para depois o planejamento financeiro eficiente. Se você gostou do nosso conteúdo continue nos acompanhando para ficar por dentro das práticas de mercado e melhorar a organização da sua empresa.
Por Beatriz Evangelista